Yrityksen pankkitilien hallinnointi

Passeli Meritiin syötetään yrityksen pankkitilien ja kassojen tiedot, jotta niille voidaan kohdistaa ja kirjata maksutapahtumia. Rekisteröinnin yhteydessä tai uutta yritystä perustettaessa ensimmäisen pankkitilin tiedot kysytään automaattisesti, mutta tietoja voidaan lisätä, muokata ja hallinnoida jälkikäteen ohjelman valikoista.

Uuden pankkitilin tai kassan lisääminen

Maksutapahtumat > Pankit Mikäli yrityksellä on useampia pankkitilejä ja kassoja, niitä voidaan lisätä jälkikäteen. Suorita lisäys seuraavien vaiheiden mukaisesti:

1. Siirry valikkoon Maksutapahtumat > Pankit (tai kassojen kohdalla Maksutapahtumat > Kassat).
2. Klikkaa painiketta + Lisää pankki.
3. Täytä pankkitilin tiedot avautuvaan ikkunaan seuraavasti:
   • Nimitys: Syötä pankin nimi.
   • Selite: Kirjoita vapaamuotoinen kuvaus (esim. tilin käyttötarkoitus).
   • Valuutta: Määritä tilin valuutta (esim. EUR).
   • Pankkitilin numero (IBAN): Syötä yrityksen IBAN-muotoinen tilinumero.
   • SWIFT / BIC: Syötä pankin BIC-koodi.
   • Liiketunnus / maksatustunnus: Syötä pankilta saatava koodi, jota tarvitaan, mikäli pankkiin tehdään maksumääräyksiä. Kysy koodia pankiltasi, kun teet maksumääräyksiä varten aineistonsiirtosopimusta (katso tarkemmin Maksumääräykset-ohje). Tunnuksen voi lisätä myöhemmin.
   • Tulostetaan laskuun: Valitse tämä valintaruutu, jos haluat, että kyseinen pankkitili tulostetaan yrityksen myyntilaskuihin.
4. Klikkaa Tallenna.

Tärkeää: Pankit ja kassat tulee aina lisätä ohjelmaan nimenomaan Maksutapahtumat > Pankit -valikon kautta, jotta niille voidaan tehdä maksutapahtumia. Jos pankki tai kassa lisätään suoraan tilikarttaan, se ei ole käytettävissä maksutapahtumissa.

Automaattiset kirjanpitotilit

Kun uusi pankkitili tai kassa lisätään, ohjelma luo sille automaattisesti liittyvän kirjanpitotilin tilikarttaan. Automaattiset tilit määräytyvät seuraavien ominaisuuksien mukaan:

• Ensimmäisen lisäämäsi pankkitilin kirjanpitotiliksi tulee oletuksena 1910, seuraavan 1911 jne.
• Ensimmäisen kassan kirjanpitotiliksi tulee oletuksena 1900, seuraavan 1901 jne.

Voit tarvittaessa muuttaa näitä kirjanpitotilien numeroita jälkikäteen. Asetukset > Kirjanpidon asetukset > Tilikartta

Pankkitilin muokkaaminen

Maksutapahtumat > Pankit Jos haluat muokata olemassa olevan pankkitilin tietoja (esimerkiksi vaihtaa laskulle tulostumisen asetusta tai päivittää tunnuksia), toimi seuraavassa järjestyksessä:

1. Klikkaa Maksutapahtumat > Pankit.
2. Klikkaa halutun pankkitilin riviä taulukosta, jolloin rivin tausta tummuu ja se aktivoituu.
3. Klikkaa yläpuolelle aktivoitunutta kynä-kuvaketta (Muokkaa), TAI tuplaklikkaa suoraan kyseistä riviä, jolloin pankkitilin tiedot avaava modal-ikkuna aukeaa.
4. Tee tarvittavat muutokset ja valitse Tallenna.

Turvahuomautus: Kun pankkitilin tietoja muokataan, ohjelma lähettää yrityksen pääkäyttäjälle automaattisen sähköpostiviestin otsikolla "Pankkitili muutettu". Viestistä käy ilmi vanhat ja uudet pankkitiedot sekä muutoksen tehneen käyttäjän sähköpostiosoite ja aikaleima (UTC).

Pankkitilin poistaminen tai poistaminen käytöstä

Pankkitilin rivin klikkaaminen aktivoi myös roskakori-kuvakkeen (Poista). Pankkitilin poistamiseen liittyy kuitenkin rajoituksia, jotka määräytyvät tilan mukaan:

• Tiliä on jo käytetty ohjelmassa: Jos pankkitilille on jo kirjattu maksutapahtumia tai sillä on käyttöhistoriaa kirjanpidossa, sitä ei voi poistaa järjestelmästä kirjanpidon eheyden vuoksi. Jos kyseessä on tämä tilanne, toimi seuraavasti: avaa tilin tiedot muokkausnäkymään ja poista valinta kohdasta Tulostetaan laskuun, jotta se ei tulostu uusille myyntilaskuille. Käy lisäksi määrittelemässä vastaava tili ei-aktiiviseksi tilikartassa valitsemalla Asetukset > Kirjanpidon asetukset > Tilikartta.
• Tili on uusi eikä siitä ole kirjauksia: Jos tili on lisätty vahingossa eikä sillä ole tapahtumia, se voidaan poistaa. Aktivoi rivi ja klikkaa roskakorikuvaketta.

Raporttien lataaminen

Pankit-sivun oikeassa yläkulmassa on painikkeet pankkitilien listauksen viemiseksi raportille. Raportteja koskevat seuraavat huomioitavat ominaisuudet:

• PDF: Lataa "Pankkien luettelo" -raportin, jossa on listattuna kaikki yrityksen pankkitilit selkeänä asiakirjana.
• XLS: Lataa saman listauksen Excel-muodossa jatkokäsittelyä varten.

Usein kysyttyjä kysymyksiä

Miksi pankkitilin saldo ei vastaa pankin saldoa?

Passeli Meritissä pankkitilin saldo muodostuu ohjelmaan kirjatuista tapahtumista. Saldoon vaikuttavat esimerkiksi pankkitapahtumat, pääkirjatositteet sekä pankkitilin alkusaldo.

Jos ohjelman saldo poikkeaa pankin saldosta, tarkista ainakin seuraavat asiat:

• kaikki pankkitapahtumat on kirjattu ohjelmaan
• pankkitilin alkusaldo on oikein
• pankkitiliä ei ole käytetty pääkirjatositteella virheellisellä summalla.

Vinkki: Vertaa ohjelman pankkitapahtumia pankin tiliotteeseen aikajärjestyksessä. Mahdollinen saldoero löytyy yleensä ensimmäisestä poikkeavasta tapahtumasta.

Miksi en voi poistaa pankkitiliä järjestelmästä?

Jos pankkitilille on jo kirjattu maksutapahtumia tai sillä on käyttöhistoriaa kirjanpidossa, sitä ei voi poistaa järjestelmästä kirjanpidon eheyden vuoksi. Tällöin tili poistetaan käytöstä ottamalla valinta pois kohdasta Tulostetaan laskuun ja merkitsemällä tili ei-aktiiviseksi tilikartassa.

Miksi suoraan tilikarttaan lisätty pankki tai kassa ei näy maksutapahtumissa?

Pankit ja kassat tulee aina lisätä ohjelmaan Maksutapahtumat > Pankit -valikon kautta, jotta niille voidaan tehdä maksutapahtumia. Jos lisäys tehdään suoraan tilikarttaan, tili ei ole käytettävissä maksutapahtumissa.

Miten uuden pankkitilin tai kassan kirjanpitotilin numero määräytyy?

Kun uusi pankkitili tai kassa lisätään, ohjelma luo sille automaattisesti kirjanpitotilin. Ensimmäisen pankkitilin tiliksi tulee oletuksena 1910 (seuraavan 1911 jne.) ja ensimmäisen kassan tiliksi 1900 (seuraavan 1901 jne.).

Mistä saan liiketunnuksen / maksatustunnuksen pankkitilin tietoihin?

Kysy koodia pankiltasi, kun teet maksumääräyksiä varten aineistonsiirtosopimusta. Tunnuksen voi lisätä myös myöhemmin.

Avainsanat: pankkitili, kassa, maksutapahtumat, pankki, IBAN, BIC, SWIFT, maksatustunnus, liiketunnus, kirjanpitotili, tilikartta, poistaminen, muokkaaminen, raportti, PDF, XLS

Oliko tästä vastauksesta apua? Kyllä Ei